Perunding kewangan takaful bukan seorang jurujual yang menjual ‘airliur’ tetapi kerjaya seorang professional yang memberikan ‘solution’ kepada masalah kewangan pelanggan. Rakyat negara maju akan membuka akaun insurans seperti membuka akaun bank tetapi rakyat negara sedang membangun melihat takaful dan insurans sesuatu yang eksesori bukan keperluan.
Tugas perunding kewangan takaful di negara sedang membangun masih diperlukan kerana ahli masyarakat tidak akan datang ke syarikat takaful untuk mengambil perlindungan takaful kecuali takaful kenderaan.
Maka tugas perunding kewangan takaful adalah:
- Memberi kesedaran kepada masayarakat keperluan membuat perancangan kewangan secara menyeluruh.
- Menganalisa kekuatan dan kelemahan kewangan pelanggan
- Mengenalpasti matlamat kewangan pelanggan untuk jangkamasa pendek dan panjang
- Menyedarkan pelanggan risiko-risiko kewangan yang bakal dihadapi.
- Menceritakan kelebihan produk-produk takaful
- Mencadangkan produk takaful yang bersesuaian dengan keperluan dan kemampuan pelanggan.
- Sentiasa memantau kedudukan sijil pelanggan agar berbayar supaya tidak berlaku sijil luput.
Berasaskan peranan ini, wakil takaful dibayar upah yang lumayan berbanding professional lain.
